平安數字銀行深化貿易融資 以金融服務實體經濟

進一步擴大融資場景 結合替代數據實現高效信貸審批 領航貿易中小企揚帆出海 打造成貿易中小企出海的首選銀行

香港 – Media OutReach Newswire – 2026年10月21日 – 平安數字銀行（國際）有限公司（「平安數字銀行」）一直心繫貿易中小企，以金融服務實體經濟，銳意成為貿易中小企出海的首選銀行。為了更全面支援中小企，平安數字銀行深化貿易融資，擴大應用場景，推出「應收賬融資（Receivables Financing）」及「發票融資（Invoice Financing）」，雙軌模式結合替代數據實現高效信貸審批，一站式平台完成放款手續，資金最快1日到手，成為中小企於整個貿易生命周期不同關鍵點的強力支援，持續領航中小企業躍升國際舞台，開拓全球廣闊商機。

平安數字銀行商業銀行主管譚劍明先生表示：「平安數字銀行自開業以來始終是陪伴中小企成長與出海的堅實戰友，作為第一間以替代數據作信貸審批的數字銀行，我們一直以金融科技助力中小企破除融資壁壘，為貿易企業提供專屬無抵押貸款，從根源解決業務痛點。是次推出的貿易融資產品，將有助我們建構更完整的貿易融資生態圈。我們期望憑藉自身的金融科技優勢與深厚的經驗，持續發揮領航作用，銳意成為貿易中小企出海的首選銀行，協助貿易中小企解決資金痛點，穩步邁向更廣闊的國際市場。」

是次推出的貿易融資方案專為貿易企業量身訂造，提供高達5,000萬港元的靈活循環貸款額度，無縫貼合貿易生命週期的不同階段。其中「應收賬融資」專為出口商而設，企業可憑商業發票及提貨單等簡單文件申請融資，提前獲得銷售應收款項，實現資金即時回籠。至於「發票融資」則針對進口商採購需求，企業向銀行申請融資之款項將直接支付至供應商賬戶，減少繁瑣程序，並提供長達3至6個月的還款期，有效紓緩前期墊資壓力。而且，所有放款程序於一站式平台全線上統一處理，資金最快1天到手。

平安數字銀行作為中小企貿易出海的堅實戰友，強力支援整個貿易生命周期的不同關鍵點，帶來全貿易鏈覆蓋的融資方案；除了最新為進出口商而設的「應收賬融資」和「發票融資」，亦有為照顧跨境電商採購所需而設的「採購貿易融資」，以及幫助跨境電商靈活周轉的「跨境電商循環貸款」。作為替代數據應用的佼佼者，平安數字銀行以實時數據替代傳統銀行流水賬，打破固有冗長繁複的模式，更能透徹掌握中小企的實際生意狀況，實現高效的融資審批。正正因為應用替代數據及善用金融科技，平安數字銀行為貿易通的中小企客戶帶來專屬的無抵押貸款，以報關及貿易數據代替財務報表，審批無需遞交文件，真正做到簡化貸款審批的繁瑣程序，以金融科技賦能企業。

未來，平安數字銀行將繼續以「安心在．未來在」為宗旨，發揮前瞻優勢，從銀行服務到、外匯交易、跨境匯款至靈活信貸，以一站式數位化金融服務為業務發展持續注入動力，同時積極探索不同替代數據的無限潛能，轉化科技優勢為企業成長動力，成為廣大中小企在出海路上最值得信賴的戰略夥伴。


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關於平安數字銀行

平安數字銀行（國際）有限公司（簡稱「平安數字銀行」、「PingAnDB」）是陆金所控股有限公司（簡稱「陆控」）（香港聯合交易所股份代號：6623；美國紐約證券交易所股份代號: LU) 的全資子公司，以及中國平安保險（集團）股份有限公司（簡稱「中國平安」）（香港聯合交易所股份代號：2318；上海證券交易所股份代號：601318）的成員公司。平安數字銀行於 2019 年 5 月獲香港金融管理局發出銀行牌照，提供個人銀行和商業銀行服務。依託平安集團科技優勢和綜合實力，平安數字銀行致力以金融科技重塑銀行體驗，為客戶帶來更順心、便捷的銀行服務，成為平安集團在港的綜合金融平台之一。