瑞士金融科技Avaloq揮軍美國 推出智慧投資組合管理平台

瑞士金融科技公司 Avaloq，這家隸屬於日本電氣（NEC Corporation）的全球財富科技公司，於週二宣布正式進入美國市場，並同步推出了全新模組化平台 Avaloq Mosaic，旨在協助當地財富管理業者解決技術挑戰。

Avaloq Mosaic 的核心目標是讓財富管理業者能夠串聯零散的投資數據，並以更具規模的方式管理個人化的投資組合。該平台採模組化設計，因此業者無需全面替換既有技術系統，即可逐步導入新功能。此舉能幫助他們靈活應對市場變化，並採用人工智慧驅動的營運模式。

Avaloq 的集團執行長 Martin Greweldinger 表示，美國是全球最大且最成熟的財富管理市場之一，對於支援顧問與客戶的技術有著獨特需求。他指出，Avaloq 在全球主要市場已有逾四十年的財富管理技術建置與營運經驗，希望將這些經驗帶到美國，提供業者靈活彈性，升級技術並善用投資數據，同時無須放棄既有系統。

Avaloq Mosaic 首波在美國推出的兩項核心功能為 Portfolio IQ 與 Allocator。Portfolio IQ 能整合客戶在多個帳戶、保管機構及其他來源的持股、交易與投資組合資訊，提供即時的投資概覽。Allocator 則能將投資策略轉化為大規模的客戶投資組合，支援投資組合的建構、個人化設定及持續管理。

未來，Avaloq 計畫擴展 Mosaic 平台的應用，其中包含 Agent Connect，將讓業者的人工智慧工具能有管理地存取已驗證的投資數據。此外，也將陸續新增 Tax（稅務管理）、Asset Servicing（資產服務）與 Lending（放貸決策）等功能，以滿足大型金融機構對複雜財富管理環境的嚴格要求。該平台結合了可組合、雲端原生及 API 優先的架構，並符合大型金融機構所需的治理與營運紀律。