假AI交易詐騙逾1.3億美元 美國證交會起訴兩公司

美國證券交易委員會（SEC）於週四指控兩家公司BG Wealth Sharing Ltd與DSJ Exchange PTY Ltd，透過一個虛假的加密貨幣投資計畫，向全球投資者詐取超過1.3億美元（約新台幣42億元）。這兩家總部聲稱位於科羅拉多州的公司，涉嫌以人工智慧（AI）交易訊號為幌子，誘騙投資人投入資金。

根據《The Crypto Times》報導，該詐騙計畫宣稱，投資者每月至少可獲得60%的報酬，並保證在40天內使本金翻倍。BG Wealth Sharing Ltd聲稱自己是全球最大的對沖基金，其AI交易訊號準確度高達99.6%，且投資零風險。詐騙集團利用社群媒體、加密通訊軟體、每週視訊會議以及實體推廣活動等多種管道吸引投資者，並採用多層次行銷模式鼓勵成員招募新人。

美國證券交易委員會（SEC），負責美國證券市場監管的政府機關，指出這兩家公司誤導投資者，聲稱自己已獲該委員會許可。他們不僅偽造了帶有SEC印章的註冊證書，還濫用公開的SEC文件系統，提交了看似合法的表格來營造受監管的假象。然而，SEC強調，這些文件並不代表任何許可或核准，且內容包含虛假資訊。

投資者被指示將包括USDC、USDT和以太幣（Ether）等加密資產存入DSJ Exchange的網站或行動應用程式。然而，SEC指控DSJ Exchange從未實際執行任何交易，而是顯示捏造的交易活動、利潤與帳戶餘額。BG Wealth Sharing Ltd與DSJ Exchange PTY Ltd從2025年10月至2026年6月間，共從超過22.3萬個區塊鏈錢包地址處收取了投資者的資金，受害者遍布美國40多個州及多個國家。

起初，這些公司允許部分投資者提款，但隨後開始收取高達20%的手續費，並不斷拖延提款時間。最終，DSJ Exchange完全凍結了提款功能。2026年4月，聯邦調查局（FBI）查扣了BG Wealth的一個主要網站網域後，詐騙集團聲稱是遭到「中國駭客攻擊」，並引導投資者轉往新的平台HQI Exchange。部分投資者甚至被要求支付額外「稅款」才能解鎖帳戶，但仍無法取回資產。

SEC執法部門網路與新興科技單位負責人Laura D'allaird表示，這項詐騙計畫縝密，被告利用多種通訊管道接觸目標受眾，從社群媒體到行動應用程式，力求讓投資者持續參與。SEC已在美國加州北區聯邦地區法院提起訴訟，尋求永久禁制令、追繳不法所得及民事罰款。