美國大型銀行第三季財報接連傳出好消息！摩根大通第三季淨利達153億美元，較去年同期144億美元成長約6%；花旗集團淨利也從38億美元增加至52億美元，年增約37%，顯示除了AI與科技產業，金融龍頭同樣具備獲利成長動能。專家指出，當投資人將目光集中在科技股時，也值得留意其他產業的經營成果，透過不同獲利來源的搭配，讓投資組合有更多成長機會。
觀察主動復華金融股息（00998A）持股名單，摩根大通與花旗集團都是其中的重要成分股，依10月15日資料，持股比重分別約2.29%及1.90%。兩家銀行除了傳統存放款業務，也涵蓋企業金融、財富管理及交易服務，透過多元業務創造收入。對原本以台灣科技股為主要投資標的的民眾而言，也提供參與國際金融企業獲利成果的選擇。
00998A的布局並不侷限於美國，依10月15日持股明細估算，歐洲金融股占比約64%、美國約17%、日本約10%、台灣約4.5%，其餘分布於韓國與新加坡等市場，將各地金融企業納入投資組合。市場人士表示，各國金融業有不同的發展條件與獲利優勢，透過跨國持股，可參與多個市場的金融產業成長，而不必將投資機會侷限在單一國家。
專家進一步分析，美國金融龍頭受惠企業融資、財富管理及資本市場業務發展；歐洲銀行與保險企業則具備獲利及股息收益機會；日本隨利率逐步正常化，部分銀行已出現存放款利差改善；台灣金控則能參與國內金融市場發展。不同市場各有特色，也讓00998A的收益來源不完全依賴單一地區的金融景氣。
市場人士指出，00998A採主動式選股策略，由經理人從全球金融企業中挑選具備獲利能力、財務體質及股息潛力的標的，並視市場變化調整投資組合。對持股集中在AI、半導體及台灣大型科技股的投資人而言，金融股不只是領息工具，國際金融龍頭的獲利成長同樣值得關注。透過全球金融與既有科技持股搭配，有助擴大投資範圍，增加不同產業與市場的收益機會。不過，金融股仍受景氣、利率及市場波動影響，投資人應依自身風險承受能力審慎配置。
※免責聲明：文中所提之個股、基金內容僅供參考，並非投資建議，投資人應獨立判斷，審慎評估風險，自負盈虧。
