金融業 AI 應用再升級 晨星、Zocks、Bento 推新服務

全球金融科技領域的人工智慧（AI）應用正持續擴展，主要金融資訊服務商晨星（Morningstar Inc.）、AI 通訊工具開發商 Zocks Communication Inc. 以及金融科技公司 Bento Engine Inc. 近期紛紛發表創新 AI 產品與服務，旨在提升金融專業人士的工作效率與決策品質。

根據財經媒體《PLANADVISER》報導，晨星推出其旗艦平台 Morningstar Direct 的「Morningstar Direct AI」，這是一款代理式軟體，能自動化執行複雜任務並提供深度分析。Morningstar Direct AI 內含三大代理功能，分別專為產品開發、銷售通路管理以及資產經理人研究設計。這些代理整合了晨星豐富的數據、分析模型和評級系統，涵蓋基金、股票、固定收益等各類金融產品。例如，產品開發代理可結合資金流動數據進行類別分析；銷售代理則協助分析投資組合、找出潛在不足，並為客戶會議準備談判要點；經理人研究代理則支援盡職調查團隊審核投資策略，分析市場環境及基金交易行為。此外，晨星的投資情報也將透過 Anthropic 的 Claude、微軟的 Microsoft Copilot 以及 OpenAI 的 ChatGPT 等主流對話式大型語言模型提供，讓更多用戶得以運用。

另一方面，Zocks Communication Inc. 與 TruChoice Financial Group 合作，為保險和年金領域的專業人士帶來 AI 驅動的會議與工作流程工具。TruChoice 的專業人士現在可利用 Zocks 記錄客戶對話、文件與電子郵件中的家庭、財務等詳細資訊，並能自動填入保險公司申請書和各種表格。Zocks 還具備自動起草會議追蹤信件、客製化電子郵件回覆，以及管理會議排程（包括邀請、提醒與準備）等功能，大幅簡化繁瑣的行政工作。

而 Bento Engine Inc. 則推出創新的「模型情境協定層」，這項技術提供 AI 代理安全且即時地存取 Bento 的金融內容。此產品主要服務企業客戶、大型註冊投資顧問（registered investment advisers，一種向客戶提供投資建議並收取費用的金融專業人士）及其他金融科技公司。藉由 Bento 的內容，AI 代理能預先填寫客戶會議簡報、在客戶入口網站中提供個人化建議、提升退休計畫參與度、支援聊天機器人，並能大規模推動個人化的外展行銷活動。企業用戶可細緻控制哪些 AI 代理能夠存取特定內容及情境，Bento 也將其解決方案整合至客戶關係管理工具中，支援多種代理使用案例。