根據《mint》報導，對於將大部分投資組合集中在印度股市的共同基金投資人而言，過去一年可能錯失了其他資產類別的回報機會。截至 2026 年 9 月 30 日，追蹤印度股市基準指數 NIFTY 50 指數（Nifty 50 TRI）的指數型基金在過去一年下跌了 7.1%。這意味著若投資人在一年前投入 10 萬印度盧比（約新台幣 3.8 萬元）於 NIFTY 50 指數型基金，其價值將縮水至約 92,900 印度盧比，損失約 7,100 印度盧比。
然而，同期其他主要資產類別的表現則明顯優於印度股市。數據顯示，美元計價的美國標準普爾500指數（S&P 500 TR）在過去一年以印度盧比計算的回報率高達 25%，黃金也達到 18% 的漲幅。此外，不動產市場上揚 8.5%，而債券則帶來了 5% 的回報。
報導指出，若投資人採取分散投資策略，將 10 萬印度盧比平均配置於印度股票、美國股票、黃金、不動產及債券這五種資產，每類資產投入 2 萬印度盧比，那麼整體投資組合的價值將達到 109,880 印度盧比，實現 9,880 印度盧比的收益。這突顯出當單一資產類別表現不佳時，多元化配置能夠有效分散風險。
從更長期的角度來看，不同資產類別在不同時間區間也有著各自的領先表現。在過去 3 年及 5 年期間，黃金的複合年均增長率（CAGR）最高，而印度股票和債券的回報率則相對較低。若時間拉長至 10 年和 15 年，美國股票則位居榜首，不動產表現相對落後。即便是 20 年的長期投資，美國股票仍是表現最佳的資產，而不動產與債券的複合年均增長率最低，均為 7.5%。這項數據印證了沒有單一資產類別能夠在所有投資期間都保持領先，因此，投資組合的多元配置在長期投資中顯得格外重要。
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