房地遺囑怎麼規劃 昇緻一站式包辦生前安排與繼承登記

產業中心/綜合報導

房屋想留給長期照顧自己的孩子、土地希望由特定子女承接，或是不希望自己過世後，名下不動產因為多人繼承而陷入共有爭議!!這些都是許多人開始思考立遺囑的原因。

但對名下有房屋、土地的人來說，真正要思考的可能不只是「遺囑要怎麼寫？」而是「有一天我不在了，不動產最後能不能按照我的安排順利完成地政繼承登記？」昇緻不動產法律團隊長期協助民眾處理遺囑、繼承與不動產登記，近年也持續協助有房屋、土地的客戶進行遺囑規劃。

昇緻表示，遺囑中分配不動產和分配銀行存款最大的不同，在於房屋、土地涉及地政登記制度。若遺囑內容與後續執行、稅務申報及登記程序沒有妥善銜接，可能增加後續遺產稅申報、遺囑執行或地政登記上的爭議與處理難度。

昇緻地政士代書＋不動產律師共同處理不動產分配之遺囑規劃 把「法律」與「登記」放在一起

一般人想到立遺囑，可能先想到律師；想到房屋、土地過戶，則會想到地政士（代書）。但對「不動產分配之遺囑規劃」而言，兩者其實是同一件事情的前後兩端。因此，昇緻由地政士（代書）＋不動產律師共同處理「關於不動產分配之遺囑規劃」。不動產律師協助說明遺囑相關法律規定、遺囑要件及財產分配可能涉及的法律問題；地政士（代書）則從未來遺囑執行與地政登記的角度，檢視遺囑中的房屋、土地將來如何辦理相關登記。把兩種專業放在一起，就是昇緻所強調的「不動產分配之遺囑規劃」。並可依個案需求，進一步安排遺囑保管及指定遺囑執行人。

遺囑執行人的重要性

遺囑除了要把財產如何分配寫清楚，遺囑執行人的安排也非常重要。遺囑執行人的主要作用，就是在立遺囑人過世後，依照遺囑內容實際執行相關事項。依遺囑內容及個案情形，遺囑執行人可以處理的事項包括：管理與遺囑有關的遺產，在遺囑執行期間，依法律規定管理與遺囑執行有關的財產。製作遺產清冊，依規定查明、整理遺產內容，製作遺產清冊，釐清立遺囑人死亡時所留下的財產。

執行遺囑所交付的事項，依照遺囑內容，進行執行遺囑所必要的行為，讓立遺囑人生前所做的財產分配安排能夠實際落實。辦理不動產相關地政登記，遺囑涉及房屋、土地時，可依遺囑內容及相關地政登記規定，辦理遺囑執行所需的不動產登記事宜，將遺囑內容落實到實際的不動產移轉登記。執行職務時，繼承人不得妨礙民法規定，遺囑執行人因執行職務所為的行為，視為繼承人的代理；在遺囑執行人執行職務期間，繼承人不得妨礙其職務的執行。因此，對於名下有房屋、土地的人而言，遺囑執行人並不是只有「拿出遺囑」的角色，而是讓遺囑內容真正被執行並完成不動產移轉登記。

遺囑保管

遺囑完成後，如何妥善保管遺囑，也是遺囑規劃中重要的一環。實務上，有些人不希望家人太早知道自己已經立下遺囑，或暫時不希望家人得知遺囑中的財產安排；但如果將遺囑自行放在家中，也可能面臨文件遺失、毀損、遭提前發現，或立遺囑人過世後，家人不知道遺囑存在及存放位置等情形。

因此，昇緻提供遺囑保管服務，客戶完成遺囑後，可依自身需求選擇將遺囑交由昇緻保管。遺囑保管主要可協助：降低遺囑遺失或毀損的風險，透過專業保管方式，降低因搬家、整理物品或其他因素造成遺囑文件遺失、毀損的可能性。維持立遺囑人生前對遺囑內容的隱私安排，如果立遺囑人現階段不希望將遺囑內容告知家人，可依自身需求選擇適合的保管方式，降低遺囑放置家中而被提前發現的可能性。

降低重要遺囑文件由家人自行保管所產生的疑慮，對於家庭關係較為複雜，或不希望將遺囑交由特定家人保管者，可考慮由專業端協助保管。有助於銜接後續遺囑執行程序，如果生前已同時安排遺囑保管及遺囑執行人，在繼承開始後，可依遺囑內容、個案情形及相關法律程序進行後續處理。遺囑保管不只是保存一份文件，更重要的是讓遺囑的存放與日後交付有所安排，並有助於後續遺囑執行及不動產登記程序的銜接。

因此，昇緻可依照客戶需求提供遺囑保管服務，將遺囑規劃、遺囑保管、遺囑執行人及後續不動產登記納入完整規劃。生前規劃、完成遺囑、專業保管、繼承開始、遺囑執行、不動產地政登記。

不動產遺囑常見問題

Q1：有房屋、土地的人，更需要立遺囑嗎？

是否需要立遺囑仍取決於個人家庭與財產狀況。

但如果主要財產集中在不動產，又有數名繼承人，而財產所有人已經對「哪一間房屋希望由誰取得」有明確想法，就值得提前評估遺囑規劃。

因為如果沒有其他安排，繼承開始後可能形成多人共同繼承不動產的情況。

Q2：有遺囑執行人，其他繼承人不配合還能辦理嗎？

遺囑執行人，本來就是為了執行遺囑。

民法規定遺囑執行人有管理遺產及為執行上必要行為的職務，繼承人在遺囑執行人執行職務期間，也不得處分與遺囑有關的遺產，並不得妨礙其職務執行。

因此，指定遺囑執行人的重要意義之一，就是在繼承開始後，由遺囑執行人依遺囑內容及法律規定執行相關事項。

不過，這並不代表只要指定遺囑執行人，任何不動產都一定可以直接完成登記。特定房屋、土地能否依遺囑內容辦理相關登記，仍須視遺囑內容、財產性質、登記原因、相關證明文件及個案情形判斷。

Q3：遺囑執行人一定要由家人擔任嗎？

不一定。

立遺囑人可以依法律規定指定遺囑執行人。對於家庭關係較複雜，或希望由第三人協助執行遺囑的人，可以在生前規劃時一併安排。

Q4：不希望家人現在知道遺囑內容，可以請昇緻保管嗎？

可以。

昇緻提供遺囑保管服務，可依客戶需求安排遺囑文件保管及後續處理機制，降低將重要遺囑自行放置家中所可能產生的文件遺失、提前被發現，或立遺囑人過世後家人不知道遺囑存在及存放位置等風險。民眾如有遺囑規劃、遺囑保管、遺囑相關訴訟、特留分訴訟或不動產法律需求，可預約諮詢。

昇緻不動產法律團隊

服務項目：遺囑規劃、遺囑保管、遺囑相關訴訟、特留分訴訟、不動產相關訴訟等

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