美國對伊朗金融制裁升級 外國銀行恐突遭凍結帳戶

美國財政部於近期向全球金融機構發出嚴厲警告，強調若持續與伊朗或其金融產業進行業務往來，可能在未獲事先通知下，即刻面臨華盛頓當局的制裁。這項警示是在美國與以色列於今年2月28日襲擊伊朗，以及伊朗隨後反擊以色列和駐有美軍基地的波斯灣國家，導致「伊朗戰爭」爆發的背景下發出，旨在進一步切斷伊朗的金融命脈。

美國財政部明確指出，任何與受制裁伊朗金融機構持續進行交易的外國實體，都可能隨時成為打擊目標，且不會有預先通知。這些機構應立即終止相關活動與合作關係。違反者可能面臨被美元金融體系排除、民事與刑事罰款，並可能被禁止開立或維持美國通匯或應付帳戶（意指銀行間互相提供代理服務以進行國際資金轉帳的帳戶）。

這波行動也包括美國對俄羅斯關聯金融網路 A7 的制裁。美國將 A7 認定為一個重大的跨國犯罪組織，指控其協助受制裁實體在全球金融體系中轉移資金，便利俄羅斯、伊朗及其他受制裁方的規避行為。根據美國財政部說法，A7 透過建立全球空殼公司（指沒有實質業務，僅用於隱藏交易主體或資金流向的公司）網絡，將受制裁實體的支付偽裝成一般商業交易，並利用偽造的商業文件、進出口紀錄與貨物描述來掩飾交易性質。

由摩爾多瓦逃亡寡頭伊蘭·肖爾（Ilan Shor）創立的 A7 網路，截至2026年1月，每日處理超過2,000筆交易，累計交易額逾915億美元，相當於2025年俄羅斯外貿交易量的約13%。美國當局指控 A7 網路被用於伊朗石油交易、武器採購，並向伊朗伊斯蘭革命衛隊及哈瑪斯（Hamas）等組織提供金融支持。此外，該網路還被指與伊朗最大的數位資產平台 Nobitex，以及北韓對加密貨幣平台的網路攻擊交易有關。不過 A7 已否認這些指控，稱其從未為伊朗或恐怖組織處理交易。

美國財政部也針對涉及哈瑪斯加密貨幣融資的案件採取行動，制裁了兩家法國慈善機構與三名個人。這項制裁源於區塊鏈分析追蹤到的加密貨幣轉帳，顯示美國監管機構正密切關注慈善組織處理數位資產捐款的透明度，尤其是在國際跨境交易方面。這些行動都彰顯美國拆解非法金融基礎設施的決心。

美國財政部長史考特·貝森特（Scott Bessent）表示，這些措施旨在拆除那些協助伊朗及其他美國對手規避制裁、轉移非法資金並破壞國際金融體系的金融基礎設施。早在2025年，歐盟和英國便已對 A7 實施制裁，美國過去也曾對其網路內的特定實體進行制裁。

參考來源

• U.S. sanctions Russia-linked payment network tied to Moldova…（GeorgiGotev）

• US Sanctions Two French Charities Over Alleged Hamas Crypto…（BigGo Finance）

• US says foreign financial institutions doing business with I…（BOE Report）